富果定期定額教學 – 全圖文教你玉山富果股票e指存設定定期定額

最後更新:2024-03-18

富果定期定額存股

富果定期定額怎麼做?除了基金可以定期定額申購之外,股票和ETF,其實也可以定期定額投資存股的功能,
不過並不是每一家股票證券商都有支援定期定額功能,各家費用、規定也有所不同。

本文介紹玉山富果帳戶的定期定額,包含操作流程、手續費、標的等介紹。

在之前的文章,有介紹關於玉山富果Fugle帳戶,這是一個可以全線上開戶、操作介面很優的股票投資平台,
可先閱讀:玉山富果Fugle帳戶是什麼?平台全線上開戶流程介紹

開立玉山富果帳戶後,就可以使用定期定額存股的功能。
以下介紹玉山富果帳戶用「股票e指存」,定期定額存股的方法。

玉山富果帳戶是什麼?

玉山富果帳戶是富果科技與玉山證券合作的證券帳戶,簡單來說就是一個玉山證券旗下股票投資服務平台的品牌,
提供Fugle富果會員開戶、交易、帳務等數位證券服務,也就是「玉山證券富果帳戶」。

先前有介紹過註冊玉山富果帳戶的方式,可閱讀:

1. 富果Fugle x 玉山證券》線上開戶流程(圖解教學)

2. 玉山證券富果帳戶2分鐘線上開戶連結

富果能定期定額嗎?

富果帳戶要使用定期定額存股的功能,得另外登入玉山證券的股票e指存。

只要擁有富果帳戶,都能登入玉山證券來使用股票e指存功能了。

富果定期定額 / 股票e指存常見Q&A:

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可以投資的股票為台灣50指數成分股、中型100指數成分股及非槓桿型且非反向型ETF商品(台幣),
目前約有149檔個股、165檔ETF,基本上可以選擇非常多。

每筆存股的約定金額最少一千元、最多到9仟9佰9拾9萬9仟元,不限約定筆數。

系統會在你的約定存股日,依照約定內容送出委託單,若成交則於T+2日從交割銀行帳戶扣款。

可以在【股票e指存】系統→【我的存股】中止合約,不用支付額外費用。

富果期定額存股步驟圖解

1.登入股票e指存

首先登入【股票e指存】,輸入富果帳戶的身分證字號、密碼,分行選擇你所屬的分行。
(線上開戶的讀者,你的分行可能會是【數位分公司】或者【經紀本部】)

第一步:登入【股票e指存】2

2.點選【試算存款】

接下來點選【試算存款】這個選項。

第二步:點選【試算存款】

3.試算存股標的

按下畫面上的放大鏡圖案,可以用個股代號【搜尋股票】或是【產業類別】來找存股標的。

①輸入股號/從產業查詢:
使用【搜尋股票】的話,這邊可以輸入想投資的股票代號。
若使用產業類別查詢的話,從這邊可以用想要的產業來選擇標的。

②輸入每期金額與委託價:
不論是【搜尋股票】或是【產業類別】,接下來的步驟都是一樣的,
輸入每期金額的價格、委託價格。委託價就是你所能接受存股的最高價格,
會依每次約定存股日的開盤參考價作為基準,
存股的成交價不會高於當日開盤參考價+你設定的漲跌幅,
意思就是委託價格不會高於開盤價+你設定的%

③輸入存股的日期:
這邊可以設定存股日期,有5、10、15、20、25號可選擇。

④輸入約定期間:
這邊輸入要存股的期間,看你想存6個月或12個月。

都設定好後,就可以按【開始試算】。

第三步:試算存股標的

4.查詢試算結果

接下來系統會依你剛剛設定好的資料,試算出你可能會得到的損益,但這邊也要特別提醒:

股票e指存報酬率相關計算,是採用歷史股價回測所得,
而過去的績效不保證現在、未來績效,玉山證券不負責盈虧也不保證最低績效,
這個試算結果僅為參考資料,投資人要自行謹慎判斷。

假設以6個月、每月5號委託定期定額3000元、
不高於開盤參考價+1%的方式購買台積電(2330)的股票,系統的試算如下:

如果過去6個月,在每月的5號以限價當日有效委託(ROD)於一般交易或盤中零股交易市場,
並用不高於開盤參考價+1%,現股買進至多3000元台積電(2330)的股票,
共可預測5個面向存股成果:

①股價波動:
股價波動的程度反應投資風險,此處大/中/小是與其他股票e指存可投資股票的比較結果。

②回測報酬率:
這個報酬率已經扣除了手續費、交易稅成本,若加計股息及股利,實際報酬可能大於這個數值。

③回測損益:
這個損益已扣除手續費、交易稅成本,若加計股息及股利,實際損益可能大於這個數值。

④每月平均投資金額:
這個金額是指回測成功撮合成交的平均投資成本。

⑤總存股金額:總計存的金額有多少。

第四步:查詢試算結果

5.確定下單

這邊要閱讀股票e指存的下單服務同意書,
審閱契約要等秒數倒數結束後,才能按【同意】往下一個步驟前進。

第五步:查詢試算結果

6.輸入密碼即可完成申請

接下來輸入憑證密碼確定下單,會再要你下載個同意書,再點擊一次確定,
即可完成定期定額存股申請了。
第六步:輸入密碼即可完成申請

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富果帳戶常見問題Q&A

編輯:Joy 主編:市場先生

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一般留言

  1. 市場先生 您好,
    今天接到一間的來電,告知目前有一間準備興櫃,有釋出部份股票供認購,且可成為原始股東之一,屆時針對原始股東發放股利時每兩張可配發一張股利,認股後拿到的是實體股票,並且需要現金支付,待興櫃前一個月再將股票去作集保。
    因為敝人是投資新手,想請教市場先生,這種模式的股票可以買嗎?在請市場先生撥空解答,謝謝!

    1. 不知道,這種都九假一真,
      所以不懂不要碰吧。

  2. 你好,剛剛查了一下ETF的買進價格,好像只有玉山是可以自己設定買進價格,但其他證券商都是由總公司於指定買進日期統一買進後,再依投資金額比例分配股數予客戶。請問一下有什麼不同?

    1. 有利有弊,一般是設定日期和總金額,不會設價格。
      設價格其實也是以當天的價格做參考,好處是避開一些劇烈的大漲大跌或開盤後價格亂飄,缺點是也許這些時候投入會中斷、錯過一些紀律買入時機,或者價格設太寬在剛開盤價格亂飄時買到不合理價格。
      而其他券商不設價格,統一買進通常就是當天多筆分散時間盡可能買在均價、買到足夠量這樣,確保很大可能性是買的到,不一定買便宜但也不一定買貴,很難說一定好或壞。

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