IB盈透證券好嗎?IB盈透證券手續費、優缺點、評價總整理

最後更新:2024-03-11

IB盈透證券-評價

這篇文章市場先生將分享美股券商IB盈透證券的評價以及手續費及優缺點,供投資者在選擇美股券商時評估參考。

IB盈透證券評價:全球規模最大、排名第一的券商

市場先生評測IB盈透證券
IB盈透證券
成立時間 1978年
聯絡客服 +86 (21) 6086 8586 (上海)
1 (877) 442-2757 (美國)
1 (312) 542-6901 (美國)
可交易市場 150+
提供服務 •股票、ETF、基金
•債券
•期貨、選擇權
•非美國股票、非美國ETF(例如歐洲股票/ETF)
•虛擬貨幣
•差價合約CFD
•外匯
特點 •規模大、可交易的商品多
•唯一提供中文期貨交易的券商
交易手續費
(美元)
股票/ETF
$0.0035~0.005(低消$0.35~1)/指定ETF$0
•期貨
$0.25~0.85
•期權(選擇權)
$0.15~0.65
註冊連結 官網開戶按鈕
開戶教學 IB開戶流程完整圖解教學(點此連結)
資料來源:IB盈透證券,如果有更新以官網為主
資料整理:Mr.Market 市場先生

IB盈透證券(英文:Interactive Brokers LLC, 簡稱IB)於1978年成立,是全球規模最大、排名第一的美國網路券商,網路券商的意思是沒有實體據點通路,所有交易在網路上進行。

IB盈透證券也是Nasdaq的上市公司(代號: IBKR),除了可以投資美股、全球股票之外,也有提供債券選擇權期貨ETF基金指數差價合約CFD等非常多元的全球金融投資商品,因此,它也是全球最多專業交易者使用的券商之一。

另外IB也是NYSE、FINRA、SIPC的成員,受美國證監會(SEC)和商品期貨交易委員會(the Commodity Futures Trading Commission, CFTC)監管,在安全性方面非常有保障。

我個人是覺得除了股票以外,想交易海外期貨,IB也是個好選擇 (但期貨不適合新手)。

IB盈透證券相關資料:

1. IB盈透證券官方網站

2. IB盈透證券開戶流程教學(圖解)

3. IB盈透證券入金教學(圖解)

4. IB盈透證券出金教學(圖解)

5. IB盈透證券股票下單教學(圖解)

美國IB與香港IB的差別

IB有分成美國IB(英文全名:Interactive Brokers LLC)跟香港IB(英文全名:Interactive Brokers Hong Kong Limited),所以帳戶也會分成美國版IB帳戶跟香港版IB帳戶,兩者的差別如下:

美國版IB帳戶 vs 香港版IB帳戶
比較項目 美國版 IB 香港版 IB
英文名 Interactive Brokers LLC Interactive Brokers Hong Kong Limited
保障來源 • 證券投資者保護公司(SIPC)
• 倫敦勞埃德保險公司 (Lloyd’s of London)
投資者賠償基金(ICF)
資金保管 分散於美國的多家銀行,每家客戶資金不超過5% 香港地區的銀行
保障金額 • 最高50萬美元(現金25萬美元)
• 最高3,000萬美元(現金90萬美元)
證券和期貨皆最高50萬港幣
保障項目
注意事項
不包含期貨和選擇權 限香港交易所交易的金融產品/
上海和深圳交易所交易的北向證券合約
官網連結 IB美國版官網(推薦使用) 適合香港人使用
台灣人目前不建議使用
資料來源:IB盈透證券,如果有更新以官網為主
資料整理:Mr.Market 市場先生

美國版IB帳戶受證券投資者保護公司(SIPC)最高50萬美元的保障,以及倫敦勞埃德保險公司 (Lloyd’s of London)最高3,000萬美元的保障(皆不包含期貨跟選擇權),作用是如果證券商倒閉,這些可以為用戶提供資產上的保障(不包含證券市價的損失)。

香港版IB帳戶沒有受到SIPC或倫敦勞埃德保險公司的保障,它是受到投資者賠償基金(ICF)的保障,證券和期貨最高都只有50萬港幣,並且只有保障在香港交易所交易的金融產品,以及在上海和深圳交易所交易的北向證券合約(不包含證券市價的損失)。

(香港版IB官網有提到,部分商品是託管在美國盈透證券,這些被託管的會被保護,推測是一些美股商品,同樣有美國SIPC相關保障。)

美國版IB跟香港版IB的介面很像,可以在網址上看出差異:

如何分辨美國IB-香港IB

較大的差異在於,因為IB香港分公司的監管是在香港,資金保管銀行也是使用香港地區的銀行,雖然都是國際大型銀行理論上應該很穩定,但有鑑於近期較多人對香港地區銀行有疑慮,因此應該還是註冊在美國監管的IB帳戶。

在開戶時,建議選擇美國版IB帳戶» 美國IB盈透證券開戶連結(點此)

(本篇的開戶連結都是美國版IB帳戶的連結)

IB盈透證券的優點與缺點

IB盈透證券的優點

  • 交易商品種類多(美股、全球股票、債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD)
  • 全球最大網路交易商
  • 歷史悠久、Nasdaq上市公司、資訊透明易查詢
  • 開戶不需費用,也不用最低資金門檻
  • 可用中文介面填寫開戶資料
  • 中文客服 (沒那麼即時,但可以上班時間撥電話去上海)
  • 提供自動退稅服務

優點是它有全球最齊全的投資商品,可以買到世界各地的股票和各種商品,以及各種期貨、選擇權,它也是上市公司,也作為全球許多券商的上手券商,所以非常安全,許多專業機構基本上都是使用IB,有些下單交易也會串接IB的API做自動下單。而IBKR Desktop是IB提供應用在桌上型電腦做交易的應用程式,可以客製圖表,也方便做多種指標評估。

對亞洲的投資人來說,目前有中文化的美國券商當中,唯一有提供期貨交易的只有IB盈透證券,此外它也可以交易債券、非美國的股票與ETF,商品可以說是全球最齊全的一家券商。

市場先生自己身邊所有有操作全球商品的資深交易者朋友,基本上全部都是使用IB在做交易,我自己海外期貨部位也是透過IB做交易。

另外,IB也是許多複委託券商的上手券商,你在台灣用複委託時,很可能你的台灣券商,就是把單子轉給IB盈透來協助下單下出去到交易所。

而對我們這樣的外國投資人來說,一般的海外投資申請退稅是非常麻煩的,但IB是少數有提供自動退稅的海外券商(像Firstrade嘉信就沒有自動退稅),如果是持有債券相關標的,通常在每年年底到隔年年初,IB會自動退稅到帳戶,非常方便。

IB盈透證券的缺點

  • 手續費計算方式較適合大資金交易(最少數千~上萬資金)
  • 介面比較複雜

IB對小資金的客戶比較沒有優勢,如果資金大,單次下大額時用IB會很便宜,但下小額幾百美元這種規模的交易可能優勢不大,每次交易金額建議是數千到上萬美元起跳,會比較划算。

我覺得IB很不錯,不過對投資新手來說,它因為功能和商品完整,因此操作介面上功能比較多,上需要一點時間摸索,之後市場先生也會分享一些教學。

建議可以先試試看,畢竟IB是全球最大的網路券商、功能和商品最齊備,

如果試過仍覺得不適合,也可以先用一些適合新手的券商,例如Firstrade等等都是新手常用的券商,等對美股夠熟悉、資金大、開始有多元的商品需求,再轉到IB來。

無論選擇任何券商,建議可以先註冊一個帳戶(現在大多券商都是免費註冊),並使用他們的虛擬交易功能(各家都有),或小額投入資金來快速熟悉介面與功能,再決定自己要以哪個券商為主。

IB盈透證券的交易手續費是多少?

IB各種商品費用不同,但大部分會分成階梯式及固定式,在登入帳號後都可以切換:

  • 固定式收費:無論月交易量多少,手續費都是固定的,第三方費用只需付監管費用。
  • 階梯式收費:按月交易量去決定手續費,月交易量越大每股手續費就越低,另外還要付第三方費用(監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用)。

前段時間IB有推出一個Lite版,但只限美國居民可以使用,好處是可以免掉帳戶管理費,但許多費用也比原本Pro版高一些、可用功能也刪減很多,因為非美國人還不能用所以就不多做介紹。

IB階梯式 vs 固定式 (美股)

IB商品很多,每種商品有不同的費率,以下僅列出美股股票的手續費:

IB股票交易手續費
階梯式 vs 固定式 (單位:美元)
比較費率 階梯式(Tiered) 固定式(Fixed)
交易手續費 月交易量(股)
≤ 30萬: 0.0035
300,001~3百萬: 0.0020
3,000,001~2千萬: 0.0015
20,000,001~1億: 0.0010
1億以上: 0.0005
0.005美元/股
交易手續費最低~最高 0.35美元~交易價值×1% 1.00美元~交易價值×1%
第三方費用 監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用 監管費用
一般人推薦使用 優先使用 某些特殊時機使用*
*固定式僅在某些非美國交易所較有優勢
資料來源:IB盈透證券,如果有更新以官網為主
資料整理:Mr.Market 市場先生

以股票來說,IB的計算比較特別,階梯式要看月交易量(最低收0.35美元),固定式每股手續費0.005美元(最低收1美元),如果要更改計算方式,通常要隔天才會生效。

一般來說,大多數人較適用階梯式的收費方式,以下以IVV ETF為例,實際下單手續費金額比較如下:

IB-固定式-階梯式-手續費比較

另外,第三方費用的收費方式也不同,但由於我們平常的月交易量不大,這個算出來的金額很小,可直接忽略,但以下還是列出來給有需要的人參考:

  • 監管費用:賣出時收取,SEC: 0.000008美元 × 總賣出價值 / FINRA: 0.000145美元 × 賣出數量(最高每筆交易7.27美元)
  • 交易所費用:各交易所不同,約0.0005~0.003美元
  • 清算費用:NSCC、DTC費用:每股0.00020美元 (最高為交易價值的0.5%)
  • 代收費用:NYSE代收費用:佣金 × 0.000175美元  /  FINRA代收費用:佣金 × 0.00056美元

IB交易手續費試算範例

按股計算特別在於,即使你是買1股(股價50萬美元)的波克夏A股股票(BRK.A),以階梯式來說,交易手續費也是最多只收0.35美元,因此股價高或金額大時,費用率有時候幾乎便宜到可以忽略。

簡單來說:資金越多的人可以享受越便宜的交易成本,買高價股也相對便宜。

但還是要注意,買進時和賣出時,各會收取一次手續費。

以下試算階梯式及固定式的交易手續費:

固定式 vs 階梯式 交易手續費 計算比較
單位(美元) 階梯式(Tiered) 固定式(Fixed)
交易手續費 $0.0035/股 $0.005/股
最低收費 $0.35/次 $1/次
最低划算交易股數 100股 200股
最低划算交易金額
(假設股價10~100美元)
$1,000~$10,000 $2,000~$20,000
手續費率  0.035%~0.0035%
(計算如下)
0.05%~0.005%
(計算如下)
資料來源:IB盈透證券,如果有更新以官網為主
資料整理:Mr.Market 市場先生

以買美股、階梯式交易手續費來說:

交易手續費為每股0.0035美元、最低收0.35美元,0.35美元 ÷ 0.0035 = 100股,也就是最少要買100股才划算,以股價10~100美元之間的股票標的來說,單筆下單交易規模至少要1,000~10,000美元(約3萬~30萬台幣)。

假設今天單筆買進100股,交易規模1,000元(1股10美元)及10,000元的股票(1股100美元),會被收的費用如下:

  • 交易手續費 = 100股 × 0.0035元/股 = 0.35元 (剛好達到最低收費)
  • 交易規模1,000元的手續費率 = 0.35元 ÷ 1,000元 = 0.035%
  • 交易規模10,000元的手續費率 = 0.35元 ÷ 10,000元 = 0.0035%

以買美股、固定式交易手續費來說:

交易手續費為每股0.005美元、最低收1美元,1美元 ÷ 0.005 = 200股,也就是最少要買200股才划算,以股價10~100美元之間的股票標的來說,單筆下單交易規模至少要2,000~20,000美元(約6萬~60萬台幣)。

假設今天單筆買進200股,交易規模2,000元(1股10美元)及20,000元的股票(1股100美元),會被收的費用如下:

  • 交易手續費 = 200股 × 0.005元/股 = 1元 (剛好達到最低收費)
  • 交易規模2,000元的手續費率 = 1元 ÷ 2,000元 = 0.05%
  • 交易規模20,000元的手續費率 = 1元 ÷ 20,000元 = 0.005%

第三方費用(建議可忽略):

以上面交易200股,價值共2000美元的股票為例(每股股價10元),僅在賣出時會收取第三方監管機構的費用,因為數字很低,一般可以忽略。

FINRA交易活動費用(監管費用) = 0.000145 × 賣出數量200股 = 0.029美元

SEC交易費用(監管費用) = 0.000008 × 總賣出價值2,000元 = 0.016美元

提醒:第三方費用不會顯示在交易界面上,以上算的是一個理論的費用。

市場先生IB盈透證券評價總整理

  1. IB盈透證券是全球最大的網路券商,也提供全中文化介面,可操作的投資工具也非常多(美股、全球股票、債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD)
  2. 對亞洲的投資人來說,IB是目前有中文化的美國券商當中,唯一有提供期貨交易的,商品可以說是全球最齊全的一家券商。
  3. 開戶不用錢,但操作介面比較複雜,可以開戶後多去摸索一下。
  4. IB有分成美國IB的帳戶及香港IB帳戶,建議開美國IB的帳戶,才會受到SIPC及倫敦勞埃德保險公司的保障。

IB可以全線上開戶,有興趣的人可點擊以下官網開戶按鈕:

官網開戶按鈕

(此為美國版IB官網開戶連結)

IB盈透證券常見問題Q&A教學

編輯:Eden 主編:市場先生

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一般留言

  1. 市場先生您好, 因為盈透手續費計算複雜, 參考了好幾個網站似乎說法都不太一定, 但是目前看到大部分的說法, 都是對於長期投資的散戶而言, 階梯式應該較固定式來的划算, 想請問一下您的看法為何是如此? 謝謝您的文章分享, 非常實用。

    1. 非常謝謝提醒,已更正並補上實際下單畫面,希望對您有幫助!

  2. 你寫道:
    假設今天單筆買進100股,交易規模1,000元的股票(1股10美元),會被收的費用如下:

    交易手續費 = 100股 × 0.35 = 35美元,手續費率 = 0.035%

    花1000元 手續費35美元 這樣是3.5%吧!!!???

    以買美股、固定式交易手續費來說:

    假設今天單筆買進200股,交易規模2,000元的股票(1股10美元),會被收的費用如下:

    交易手續費 = 200股 × 1 = 200美元,手續費率 = 0.05%

    花2000元要200美手續費?? 這樣5%耶

    請問是我理解有問題嗎

    1. 不好意思文章內的最低手需費“單位”有誤,讓您產生誤會
      以階梯式來說,手續費計算是0.0035元/股,最低0.35/次
      已補上算式了,希望能幫助到你。

  3. 請問盈透證券裡面的「英股」VWRA有受到sipc的保險保障嗎?還是只有美國股票有保險而已?

  4. 您好!有幾個關於盈透證券交易的事情想請教前輩您
    一、開戶有中文介面的嗎?我的英文程度有點弱
    二、看盤軟體交易軟體(我只做網路手工下單),要從哪裡取得?有中文版的嗎?
    三、我有看過已經開戶的朋友(英文跟我同樣有點弱)從他的盈透系統裡找不到期貨、期指、選擇權、外匯的報價和交易欄位,有機會的話,是否能請您開個課或撰寫專欄幫忙我們一下
    謝謝!

    1. 他有中文介面,但有些地方還是難免有英文,

      盈透的有些即時報價是要錢的,除非專業人士不然不需要使用,但交易商品還是沒問題的。

      在網頁版後台下單是最簡單的,主要就是理解介面,

      之後會整理幾篇關於IB上期貨、選擇權等等商品的教學文章。

  5. 您好!我目前在台灣交易的有股票多空、個股期、台指期、台指選擇權、複委託(標的太少、交易成本太高)、海期(交易成本太高、品項不全、市場不全)‧所以一直在尋找一個可以方便交易海外市場的券商,並且我的爛英文能夠使用的上的平台,麻煩您了!非常感謝!

    1. 要功能性和商品多樣性,那就一定是IB呀,沒別的選項了,我身邊所有專業人士都是用IB,

      至於英文,就多用google翻譯就解決了。

  6. 投資先生您好

    請問剛到美國唸大學的台灣留學生(F1簽證)想要在當地開IB帳戶 需要特別注意或勾選上跟一般在台灣的投資人有差異嗎?特別是稅務上的怕出錯….

    感謝

    1. 這題有點難,我目前查到是說F1簽證前幾年並非稅務居民,猜測是跟台灣人一樣,等之後稅務有變動再申請更改。建議直接問IB客服比較準確。

  7. 你好,請問如果買美國國債,現在時機合適嗎?手續費如何計算?謝謝🙏

    1. 我不能回答時機問題。
      至於債券的手續費不會另外收取,不是沒費用,而是都已經內含在報價裡面。你可以把同樣到期時間的殖利率和其他網站殖利率做比較。

  8. 請問在IB交易是否每次交易後就要匯款到國外? 這樣匯款的成本會不會很高? 謝謝

    1. 所以比較好的方式,是中間多個Wise帳戶當中轉,這樣資金進進出出不用每次都付國際電匯費。

  9. 您好,想請問1個問題,我已經開戶好帳戶類型為保證金的IB帳號了,並且入金10000美元,想要交易QLD TQQQ等槓商品,發現不能交易,能否請教相關的設定教學.

    1. 1. 一般ETF下單,可閱讀教學文章:IB股票下單教學
      2. 是否一些設定沒有開啟?我不確定您遇到的情況,建議可以直接問客服比較快解決,IB有即時客服,回復很快。

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